2024年10月1日，泰国内阁对国家反腐败委员会（NACC）提出的有关防止网络赌博腐败的建议表示认可。泰国数字经济与社会部（MDES）被指定为牵头机构，与各相关部门合作，就网络赌博相关法律的修订和更新达成共识。 在指派数字经济与社会部（MDES）担任此角色时，内阁强调了以下关键事项的重要性： 成立国家委员会。国家委员会将由一名部长担任主席，成员包括相关机构，如政策制定机构、技术机构、频率管理机构、执法机构以及其他专家。委员会的主要职责是审议网络赌博相关法律的修订和更新。 网络赌博的紧急行动。由于网络赌博被视为一个需要紧急处理的严重问题，各相关机构如泰国皇家警察、泰国银行和反洗钱办公室将共同制定政策，以提升对网络赌博问题的重视。 公众意识与执法。将开展公众意识宣传活动，教育公众了解网络赌博的风险及其法律后果，并严格执行有关网络赌博及相关金融犯罪的法律。 遵守《网络安全法》。必须确保严格遵守《泰国网络安全法E. 2562 (2019)》，同时将政府数据系统迁移至云计算，以加强数据安全。   下一步行动 数字经济与社会部（MDES）负责总结相关讨论的结果、已采取的行动以及总体意见，并将总结报告提交给内阁秘书处，供内阁进一步审议。 这些措施旨在应对和减轻与网络赌博及相关腐败的风险。鼓励各相关方及时了解这些修订的进展，并参与即将开展的公众意识宣传活动。   注意：本文为英文文章的中文翻译。原文请参见以下链接。 www.tilleke.com/insights/thailand-amends-online-gambling-laws/29/

2024年6月28日，越南国家银行（SBV）发布了第19/2024/TT-NHNN号通知，对2023年6月30日发布的第08/2023/TT-NHNN号通知（“第08号通知”）的部分规定进行了修订，涉及未获得政府担保的外债条件（“第19号通知”）。 第19号通知自2024年7月1日起生效，并对包括用于支付货物进口合同和信用证的外债等方面进行了修订。   用于支付货物进口合同的外债 第08号通知免除了以延迟支付进口货款形式（买方-卖方关系）产生的外债适用的相关条件。第19号通知增加了关于非银行借款人通过外债支付货物进口合同延迟付款的规定（买方-卖方-贷款人关系），这些合同用于执行投资项目、生产或商业计划或其他项目。 在这种情况下，外债的用途被确定为用于执行投资项目、生产或商业计划或其他项目。借款人在计算外债限额时，可排除因进口合同延迟付款而产生的中长期外债余额。此外，借款人被允许向外国贷款人借款，通过信用证支付货物进口合同。然而，需要注意的是，借款人仍需遵守与这些贷款相关的其他要求，例如外债协议、货币及记录/报告义务。   信用证 根据2024年《信用机构法》将信用证（L/C）活动从“支付服务”重新分类为“信贷扩展”后，第19号通知将L/C活动纳入现行外债监管框架。该通知补充了涉及信用机构与外国银行分行（作为开证行）及非居民银行（作为偿付银行）之间的外债条款，其中开证行作为借款人，偿付银行作为贷款人，向受益人支付款项时发生的外债关系。 幸运的是，信用证（L/C）活动中的外债豁免了准备外债资金使用计划或债务重组计划的要求，同时也不受适用于商业银行、外国银行分行及其他信用机构借款人的短期外债限额的限制。 相关方还应注意，L/C活动的详细规定见于2024年6月28日发布的第21/2024/TT-NHNN号通知，该通知与第19号通知在同一天生效。   注意：本文为英文文章的中文翻译。原文请参见以下链接。 www.tilleke.com/insights/state-bank-of-vietnam-updates-conditions-for-foreign-loans/

泰国数字经济与社会部（MDES）下属的个人数据保护委员会（PDPC）宣布根据《个人数据保护法》B.E. 2562（2019）（PDPA）做出的首例行政罚款裁定。一家大型私营公司因未遵守PDPA的特定规定，导致个人数据未经授权泄露给诈骗电话团伙（电话诈骗犯），被罚款700万泰铢。 不合规的主要发现 个人数据保护委员会认定，该公司存在三项违反《个人数据保护法》特定要求的主要违规行为： 未任命数据保护官（DPO）：尽管该公司在其核心业务中处理了超过10万人的个人数据，但未按要求任命数据保护官。 安全措施不足：该公司未采取必要的安全措施，导致数据泄露事件，涉及电话诈骗团伙，造成广泛损害。 数据泄露通知延迟：该公司未在规定的时间内向相关当局通报数据泄露事件，也未及时处理该事件，致使问题无法得到有效解决。 除罚款外，个人数据保护委员会及《个人数据保护法》专家委员会还发布了整改命令，要求该公司采取以下行动，并在接到命令后七天内向PDPC办公室报告相关的整改措施： 实施最新的安全措施：该公司必须改进现有的安全措施，以防止未来的数据泄露，并确保这些安全措施与不断变化的技术同步更新。 提高员工意识：公司必须对相关人员进行培训，确保其了解数据合规性和数据保护的实践。 这一重大行政行动为泰国政府和商业部门处理数据泄露事件树立了先例，同时也确认了遵守《个人数据保护法》的重要性，特别是加强安全措施、及时进行数据泄露通知以及任命专职数据保护官的必要性。 此次罚款凸显了与不合规相关的财务和声誉风险。各组织不仅需要完善的数据保护措施以遵守法规，还需通过保护个人数据来维护公众信任。 这一具有里程碑意义的裁决为泰国的数据保护与合规设立了新的标准。凡在泰国运营或与泰国有业务联系的企业，应重新审视其数据保护策略，确保其符合最新法律要求，避免今后出现类似的违规行为及相关处罚。   注意：本文为英文文章的中文翻译。原文请参见以下链接。 www.tilleke.com/insights/landmark-fine-imposed-under-thailands-personal-data-protection-act/

近年来，泰国的金融格局发生了显著变化，尤其是在金融科技（Fintech）技术的快速采用方面。此次变革的前沿是电子支付系统和服务，这些系统和服务已经彻底革新了个人和企业进行金融交易的方式。 这场变革由传统金融机构和替代性金融服务运营商共同推动。监管这一动态格局的主要有两个监管机构：泰国央行（Bank of Thailand，简称BOT）和泰国证券交易委员会（Securities and Exchange Commission，简称SEC）。 本文探讨了泰国电子支付系统的发展，重点关注2017年颁布的《支付系统法》（Payment Systems Act，简称PSA）及其在塑造金融科技生态系统中的作用。   支付系统法 2017年10月，泰国通过《支付系统法》，在监管其快速增长的电子支付领域方面迈出了重要的一步。这部具有里程碑意义的立法旨在建立并确保电子支付系统的稳定性，并在数字金融领域加强消费者保护。《支付系统法》通过将电子支付业务分为两大类：支付系统和支付服务，构建了一个全面的监管框架。   《支付系统法》下的电子支付系统 《支付系统法》规定了两类需要特定许可或注册的电子支付系统： 中央或网络系统：此类系统在服务用户之间作为资金转移、清算或结算的中心或网络。这些系统连接不同的机构或用户，促进资金流动、交易清算和结算。以下是一些典型例子： 跨机构资金转移系统：用于在不同金融机构之间进行资金转移的系统。 支付卡网络：处理通过信用卡或借记卡进行的支付交易的网络系统。 结算系统：用于确保金融交易完成后的资金或证券交割的系统。 公共利益系统：这一类别包括任何可能影响公共利益、公众信心或支付基础设施稳定性和安全性的其他支付系统。 《支付系统法》下的电子支付服务 《支付系统法》还识别出几种需要特定许可证或注册的电子支付服务： 信用卡、借记卡和ATM卡 电子货币 电子支付 收单 支付便利化 代收款服务 电子资金转账 其他可能影响金融系统或公共利益的支付服务   展望未来 随着泰国在金融领域继续拥抱数字化转型，《支付系统法》为支付技术的未来发展奠定了坚实的基础。该法律建立的监管框架为该国电子支付系统的持续演进提供了结构保障。 BOT和SEC继续在塑造泰国电子支付的未来中发挥关键作用。他们在平衡创新与稳定性和消费者保护方面的持续努力，对于保持泰国作为东南亚金融科技领导者的地位至关重要。 对于在泰国金融科技领域运营或希望进入该领域的企业来说，理解和遵循《支付系统法》至关重要。随着电子支付环境的不断发展，公司应及时了解监管更新，并准备调整其服务以符合PSA的要求。这种积极的做法不仅能确保合规性，还能使企业在泰国不断发展的电子支付生态系统中抓住日益增长的机会。   注意：本文为英文文章的中文翻译。原文请参见以下链接。 www.tilleke.com/insights/fintech-insights-e-payments-in-thailand/

随着环境、社会与治理（ESG）因素重要性的日益提升，越南企业日渐意识到其在推动全球需求、社会影响及经济价值中的关键作用。全面了解与ESG相关的法律要求，对在越南运营的投资者和企业而言至关重要。这不仅有助于满足利益相关者的期望，还能确保企业的合规运营。   什么是ESG？越南的ESG法律框架如何构建？ ESG代表环境、社会与治理，是引导企业践行负责任商业行为的三大核心支柱。ESG用于评估企业在可持续发展、社会责任和道德治理方面的承诺和表现。在越南，ESG的法律框架源自国际承诺与国内法律的结合。 国际承诺：越南通过参与多个关键国际协议，展现了其对ESG原则的坚定承诺。这些协议为越南的ESG框架奠定了坚实基础，涵盖气候变化、工人权利保护以及促进可持续发展等领域。以下是一些值得关注的国际承诺和协议： 《巴黎协定》：越南于2016年批准该协定，承诺通过减少温室气体排放、增强气候韧性，并将气候应对措施纳入国家政策。 2021年《联合国气候变化大会》（COP26）：越南承诺在2050年前实现净零碳排放。 《国际劳工组织公约》：包括2020年批准的第98号公约，涉及工人的组织权和集体谈判权。 《儿童权利公约》：越南于1990年批准，确保儿童权利的全面保护，并于2001年批准了关于防止儿童剥削的《任择议定书》。 《欧盟-越南自由贸易协定》（EVFTA）：自2020年起生效，促进了可持续发展与劳动权利的保障。 《全面与进步跨太平洋伙伴关系协定》（CPTPP）：越南于2018年批准该协定，涉及环境保护、劳动权利及可持续发展的多方面内容。 国内法律：越南尚未制定专门针对ESG的集中统一法律。相反，ESG相关的要求被整合到涵盖环境保护、劳动权利和公司治理等多个领域的法律法规中。这些法律并未明确列出哪些具体实体受到ESG的约束，而是将ESG的概念融入企业在越南运营时应遵守的各项法律要求中。 环境：越南的基本环境法是《环境保护法》，该法包括污染控制、环境保护和废物管理等方面的规定，为企业设定了环境合规要求。 社会：ESG中涉及社会责任的部分主要体现在劳动法中，重点涉及劳动者权利、工作场所安全和性别平等等关键内容。 治理：在治理方面，越南的相关法规包括公司治理、道德商业实践和透明度的要求。《企业法》规定了公司结构、董事会职责和股东权利的标准，反腐败法和证券法则对透明度和报告义务提出了具体要求。   谁需要遵守越南的ESG法规？ 在越南，所有本地企业都应遵守ESG相关的法律法规。与私营公司相比，越南对公众公司和上市公司在治理标准和环境合规方面实施了更为严格的法规。例如，公众公司和上市公司必须在其年度报告中向国家证券委员会（“SSC”）汇报ESG合规情况。这些报告内容包括但不限于管理结构、能源和水资源消耗、直接和间接温室气体排放总量以及环境保护法和劳动政策的合规情况。 此外，SSC于2019年发布了《最佳公司治理规范》，鼓励越南的公众公司和上市公司自愿遵守。该规范提供了一个全面的框架，旨在提升公众公司的治理标准，强调公司结构中的透明度、问责制和道德行为。该规范还要求公司对财务和非财务信息进行详细披露，推动在环境影响、劳动实践和公司治理政策方面的透明度。 通过将ESG因素纳入公司治理框架，SSC的《最佳公司治理规范》鼓励企业采用可持续的经营实践，有效管理风险，并践行负责任的商业行为，从而与国际ESG标准接轨，促进越南的可持续经济增长。   ESG合规的益处是什么？ 忽视ESG因素可能对投资项目的可行性以及企业的可持续增长产生负面影响。例如，越南《投资法》于2020年引入了一项法律限制，禁止对使用过时技术且对环境有负面影响的投资项目续发许可证。 此外，2021年10月1日，越南总理发布第1658/QD-TTg号决定，批准了《2021-2030年国家绿色增长战略》，并展望2050年，越南计划逐步对产生大量废物和环境污染的经济部门实施限制，同时鼓励绿色制造业的创新与发展。这表明，越南将不再允许高度污染环境的行业继续存在。 关注ESG标准最终有利于企业。从商业角度来看，ESG合规不仅显著提高企业运营效率，增强品牌和产品声誉，更重要的是，它能吸引消费者和投资者的关注。从法律角度来看，ESG合规帮助企业避免因不合规而面临的巨额罚款，以及可能导致的停业或关闭风险。 具体而言，ESG合规对于企业及其他利益相关者而言至关重要，主要体现在以下几方面的益处： 吸引长期投资者：ESG合规的企业被认为风险较低，能够更好地适应强制性法规和市场变化。因此，这类企业更具吸引力，能够吸引注重可持续发展的长期投资者。 更广泛的融资渠道：特别是，越南政府通过《环境保护法》和越南国家银行（“SBV”）的指导，建立了强有力的政策框架，推动“绿色融资”，作为其更广泛的ESG战略的一部分。绿色融资专门支持对环境有积极影响的项目，例如高效利用自然资源、应对气候变化、废物管理、污染治理、改善环境质量、恢复自然生态系统以及保护自然和生物多样性。此外，越南国家银行的指令强调了绿色融资的重要性，并为银行提供了明确的操作路线图。根据越南国家银行的报告，截至2022年底，金融机构已在纺织、清洁农业、可再生能源和环境卫生等行业提供了绿色贷款，其中绿色项目的未偿信贷约占全国总信贷余额的2%。其中，大部分信贷用于可再生和清洁能源项目（47%），其次是绿色农业（超过30%）。 更容易进入高标准市场：如欧盟市场，该市场要求严格遵守环境和社会法规，特别是在欧盟绿色协议的框架下。通过满足这些标准，越南出口商能够避免潜在的市场限制，提升竞争力，确保持续的市场准入，从而支持可持续发展并增加出口机会。 更积极应对未来可能在越南正式引入和实施的ESG立法。   如何在越南提升ESG最佳实践？ 提升ESG最佳实践将最终帮助企业实现可持续发展，并使其与国际标准接轨，从而更容易吸引外国投资者。企业可以通过以下步骤来遵守ESG标准并改进其最佳实践： 识别法律要求并进行ESG评估：企业应根据ESG标准全面评估其运营状况，识别合规领域及潜在风险。这一步可以帮助企业了解其当前的ESG表现，并明确需要改进的领域，确保其符合现行法规和国际标准。 实施内部ESG政策培训：企业应制定清晰的政策和程序，专注于解决ESG相关问题，例如废物管理、能源效率、工作场所安全和反歧视政策。同时，企业应对员工和管理层进行培训，确保他们充分理解ESG原则的重要性及其合规要求，推动全公司范围内的ESG意识和行动。 采用国际认证：企业可考虑获得国际公认的ESG相关认证，例如ISO 14001环境管理认证或SA8000社会责任认证。这类认证不仅能展示企业对ESG最佳实践的承诺，还能够提高其在金融机构和投资者中的信誉，降低其在融资和投资审批过程中的风险。 与政府和非政府组织合作：企业应积极与政府部门、行业协会以及非政府组织建立合作，及时了解法律法规的变化，并参与ESG相关的倡议和项目。这将有助于企业保持合规并加强其社会责任实践。 为了实现长期的ESG合规，中小企业可以从一些小规模、可控的变革开始。例如，推动可持续发展文化，通过鼓励员工参与ESG倡议、收集他们的意见和建议，逐步推进企业的ESG工作，随着资源的增加，逐步扩大ESG的覆盖范围和深度。大型企业则可以投入更多资源，进行新技术和新实践的研究与开发，以提升其ESG表现。此外，大型企业应实施先进的风险管理系统，识别并降低与ESG相关的风险，确保整个组织在各个环节的合规性和可持续性。 通过采取这些步骤，企业不仅能够确保遵守ESG标准，还能够推动自身实现可持续增长，从而为长期成功奠定坚实基础。   展望 越南通过参与国际条约并将ESG要求纳入本地法律，展现了其对ESG原则的坚定承诺，为可持续发展奠定了坚实的基础。符合这些标准的企业将最终在提升运营效率、增强品牌声誉以及拓展国际市场和融资渠道方面获益。此外，ESG合规在并购交易中日益重要，投资者和政府在决策过程中更加倾向于优先考虑绿色项目和符合ESG标准的最佳实践。   注意：本文为英文文章的中文翻译。原文请参见以下链接。 www.tilleke.com/insights/esg-in-vietnam-legal-framework-and-path-to-compliance/26/

随着在线市场和电子商务平台的兴起，消费者的交易方式发生了显著变化，他们享有了前所未有的便利，并能够接触到大量的商品选择。这些平台为小型企业和个人创业者提供了在竞争日益激烈的市场中接触更广泛受众的机会。   追踪在线侵权者的挑战 这些在线市场和电子商务平台的迅速增长也带来了诸多挑战，尤其是在确定在线侵权者的真实身份以及打击知识产权侵权行为方面。在线侵权者通常利用平台上的匿名性销售假冒产品。这类侵权活动不仅侵犯了知识产权所有者的合法权益，还涉及销售劣质假冒商品，可能对消费者的健康和安全构成重大威胁。 在当今社会，追踪在线侵权者的真实身份极具挑战性，因为这些侵权者采用了多种方式来隐藏他们的身份。其中最常见的方法是使用假名和虚假地址将包裹发送给消费者，这使得验证卖方的身份以及包裹发件人的实际位置变得困难。一些侵权者还通过货到付款的物流服务来避免披露其身份信息，例如银行账户号码和账户持有人姓名，而这些通常是直接付款所需的关键信息。相反，物流公司代为收取货款，使得侵权者能够保持匿名，增加了识别其真实身份的难度。   泰国关于货到付款物流服务的新规定 近日，泰国消费者保护委员会合同委员会根据1979年《消费者保护法》B.E. 2522，在2024年7月3日的《泰国皇家公报》上发布了关于将货到付款物流服务规定为受控收据业务的通知B.E. 2567 (2024)。该通知将于2024年10月3日正式生效。 根据收据规范要求，物流业务运营商必须为货到付款交易向消费者开具收据。收据必须使用泰文，且文字应清晰可辨，字体大小不得小于2毫米，每英寸字符数不得超过11个。收据必须包含以下基本信息和条件： 发件人的详细信息，包括至少个人姓名或法人名称、地址、电话号码和电子邮件； 物流业务运营商的详细信息，包括至少个人姓名或法人名称、地址、电话号码和电子邮件； 货物交付的详细信息，例如跟踪号码、物流业务运营商的位置、交付人员的详细信息、开具收据的授权人的姓名、货物描述、货物价格、付款持有期和退款期； 声明，表明消费者有权拒绝接收交付的货物； 签名，包括开具收据的授权人和接收货物的消费者的签名。 该通知为应对货到付款交易中识别卖方身份的挑战提供了更为有效的解决方案。货到付款交易方式通常被用于掩盖卖方或资金接收人的真实身份，而该通知有助于揭露此类隐匿行为。 要求在货到付款交易中向消费者开具的收据上注明发件人的详细信息，是加强此类交易监管和控制的一项积极举措。此要求提高了交易的透明度和责任追究机制，增加了那些依赖货到付款物流服务进行匿名操作的网络侵权者的难度。   注意：本文为英文文章的中文翻译。原文请参见以下链接。  www.tilleke.com/insights/developments-in-ip-enforcement-tracing-the-identity-of-online-infringers-in-thailand/

One key component of Thailand’s support for the development of fintech innovations is its sandbox framework, supervised by the Bank of Thailand (BOT). This framework supports business operators in experimenting with new technologies under controlled conditions. This article explores the structure and significance of the BOT’s sandbox program in driving fintech innovation in Thailand. The BOT Sandbox Framework In June 2024, the BOT updated its sandbox framework to provide a more comprehensive and flexible environment for testing fintech innovations. The framework allows participants to experiment with their ideas in a controlled and limited environment, balancing the need for innovation with the imperative of maintaining financial stability and consumer protection. Three Types of Sandboxes The BOT’s framework encompasses three distinct types of sandboxes: the Regulatory Sandbox, the Own Sandbox, and the Enhanced Regulatory Sandbox. Regulatory Sandbox The Regulatory Sandbox is a mandatory testing ground for certain BOT-licensed financial services to ensure that potentially impactful innovations are tested and evaluated before wide-scale implementation. Participation in this sandbox is a prerequisite for: License applications for specific financial services. Implementation of new technologies or innovations in existing licensed services. Financial services that have the potential to become a structural element or standard of the Thai financial sector. A prime example of a service requiring participation in the Regulatory Sandbox is the Thai QR code payment via PromptPay system, which involved various banks several years ago until the Bank of Thailand granted permission for these services to be provided to the general public. Own Sandbox The Own Sandbox is an optional program that the BOT encourages for financial service providers and fintech operators implementing new technologies. This sandbox provides a more flexible environment for testing innovations that may not require the same level of regulatory scrutiny as those in the Regulatory Sandbox. Enhanced Regulatory Sandbox The Enhanced Regulatory Sandbox is a specialized testing environment for new financial products or

Thailand’s Central Intellectual Property and International Trade (IP&IT) Court has delivered a favorable ruling for Sumitomo Rubber Industries, Ltd., a major player in the tire manufacturing industry, regarding the registration of its motorcycle tire design patent. In this case, Tilleke & Gibbins represented Sumitomo in successfully advocating for recognition of the unique design elements in the company’s motorcycle tire products. Case Overview The case revolved around Sumitomo’s two design patent applications for motorcycle tire designs, which were initially rejected by the Department of Intellectual Property (DIP) on the grounds that they were similar to prior art. Based on an examination of the design elements, primarily focusing on the tire tread patterns, the DIP’s Patent Board had concluded that Sumitomo’s designs were not sufficiently unique to warrant patent protection, as the tread patterns of the new designs were deemed too similar to one found in prior art for tire products. In response, Tilleke & Gibbins filed a complaint with the IP&IT Court on behalf of Sumitomo, seeking a revocation of the Patent Board’s decision and requesting that the court compel the DIP, as the defendant, to proceed with the registration of Sumitomo’s design patents. The complaint emphasized that the designs were novel and distinct, warranting patent protection under Thai law. Legal Strategy The firm’s legal argument focused on the interpretation of Thai patent law, particularly regarding the protection of a product’s external appearance, and emphasized that the determination of a design’s novelty must consider the product’s overall appearance rather than isolating individual features. This approach is consistent with international guidelines on design patents, which require the evaluation of novelty and distinctiveness based on how an informed user would perceive the design as a whole. While Sumitomo’s tire tread patterns may share some superficial similarities to existing designs, the overall impression of the designs was unique. The